近日，家住汕头市潮阳区的小马收到一个档案袋，里面装着两页文件，有一页《专项扶贫资金使用协议书》，还有一份“红头文件”《专项扶贫资金发放通知书》，落款单位为“财政部特批”。里面提示只要按照步骤申请，就可以得到一笔300万元的“扶贫款”。

小马觉得，从行文上看，这份所谓的通知书错误连篇，很可能是一种诈骗手段，并没有相信里面的说辞，随后，她向公安机关反映情况。

诈骗分子以短信、邮寄快递等渠道对外发送伪造的“发放扶贫款”红头文件，消除受害人戒备心理，诱骗其下载App并加入事先准备好的诈骗群聊，从中窃取受害人的隐私信息，再通过伪造其他人成功申领补贴的截图骗取信任后，要求受害人向指定银行账户转账，缴纳所谓的“前置费用”。在受害人转账后，又以账号错误、操作失误等各种理由，要求继续转账，最后转账资金有去无回。

有的受害者甚至可能成为“洗钱”工具人。诈骗分子以验证银行卡是否达到领取扶贫款标准为由，要求受害人提供银行卡，并诓骗受害人进行银行卡测试、刷流水等操作。实质上是用受害人的银行卡接收涉诈资金，再转到指定账户内完成“洗白”。通过这一系列流程，被诈骗资金多次转移，增加了公安机关追查资金的难度，而提供银行卡的当事人，会成为犯罪链条中的一环，非但不能获得所谓的扶贫款，反而要承担相应的法律责任。